캐피털 원, 자금세탁방지 조사 후 트럼프 조직 계좌 폐쇄 밝혀
원문: Capital One says it closed Trump Organization's accounts after anti-money laundering probe
요약
캐피털 원 금융회사가 자금세탁방지(AML) 전문가 검토를 거쳐 트럼프 조직의 은행 계좌를 수년 전 폐쇄했다고 공식 입장을 밝힘. 해당 조치는 정치적 이유가 아닌 규제와 내부 정책에 따른 것임을 강조하며 트럼프 조직이 제기한 소송을 기각하려 함.
핵심 포인트
- • 캐피털 원 금융이 자금세탁방지(AML) 전문가의 검토 결과를 근거로 트럼프 조직의 은행 계좌를 폐쇄했음
- • 트럼프 조직과 손자인 에릭 트럼프가 2025년 3월 플로리다 연방법원에 캐피털 원을 상대로 계좌 폐쇄가 정치적 이유라는 소송을 제기함
- • 미 연방 법원이 두 차례 소송을 기각했으나 원고에게 소취장을 수정할 기회를 부여함
- • 캐피털 원은 트럼프 조직의 정치적 차별 주장에 대해 '선택적 인용에 기반한 오해'라고 반박함
- • 트럼프 행정부가 대형 은행들에 보수 정치인 차별 중단을 요구하며 '차별적 계좌 폐쇄 금지' 행정명령을 발동함
- • 트럼프는 2025년 1월 JPMorgan Chase를 상대로 차별적 계좌 폐쇄 혐의로 별도 소송을 제기하며 은행과의 갈등이 지속되고 있음
주요 내용
계좌 폐쇄 배경 및 캐피털 원 입장
- • 캐피털 원이 2021년 3월 트럼프 조직 관련 300개 이상의 은행 계좌 폐쇄 계획을 통보함
- • 캐피털 원은 자금세탁방지(AML) 팀의 수개월 분석과 내부 규정 및 감독 기관 지침을 근거로 계좌 폐쇄를 결정했음
- • 캐피털 원이 트럼프 조직을 불법 자금세탁 혐의로 직접 비난하지는 않았음
트럼프 조직의 소송과 법원 대응
- • 트럼프 조직과 에릭 트럼프가 캐피털 원의 계좌 폐쇄 조치가 정치적 이유와 2021년 1월 6일 미 의사당 폭동 이후 정치적 분위기를 이용하려는 의도라며 2025년 소송 제기
- • 플로리다 연방법원이 두 차례 소송을 기각했으나 원고에게 소취장 보완 기회를 부여함
- • 캐피털 원이 2025년 7월 제출된 최신 소송 내용도 이전과 동일한 구조적 결함이 있다고 반박함
- • 캐피털 원은 트럼프 조직이 제출한 문서에서 전체 문맥을 무시한 편향적 인용이 정치적 차별 주장의 근거라 비판함
정치적 갈등과 은행 규제 환경
- • 트럼프 행정부가 대형 은행들에 정치적 편향적 차별 중단을 요구하며 긴장 관계를 형성함
- ◦ 2025년 8월 트럼프가 차별적 계좌 폐쇄 금지 행정명령 서명
- ◦ 2025년 1월 트럼프가 JPMorgan Chase 상대 유사 소송 제기
- • 2019년 트럼프가 캐피털 원과 도이체방크를 상대로 금융기록 의회 제출 금지 소송 제기
- • 도이체방크 내 자금세탁 전문가가 특정 거래 내역을 문제삼았으나 도이체방크 임원진은 이를 무시했다고 보도되었으며 도이체방크는 해당 보도를 부인함