타깃데이트펀드, 두 개 ETF 조합 대비 6배 높은 수수료 부과
타깃데이트펀드가 동일한 투자 전략을 가진 두 개의 ETF 조합보다 수수료가 6배 높게 책정되어 투자 비용 부담이 큼을 지적함. 이는 투자자들이 비용 효율적인 ETF 옵션을 고려할 필요성을 시사함.
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KB운용 '온국민적격 TDF' 5년 수익률, 전체 TDF 중 1위
KB자산운용의 'KB온국민적격타깃데이트펀드2055'가 지난 5년간 전체 타깃데이트펀드(TDF) 중 수익률 1위를 기록했다. 2017년 출시된 이 펀드는 투자자의 생애주기에 맞춰 자산 비중을 자동 조정하는 인덱스형 TDF다.
더 보기“코스피 56% 올랐는데 내 연금은 왜”…유명무실 디폴트옵션 문제 원인은
퇴직연금 디폴트옵션 도입 3년 만에 기대에 못 미치는 성과를 냄. 올해 상반기 수익률은 3.26%에 불과한 가운데, 대부분 자금이 원리금보장상품에 몰려 코스피 56% 상승 효과를 누리지 못함. 한국형 디폴트옵션은 가입자가 직접 투자 상품을 선택하도록 설계돼 장기 수익률을 높이는 데 한계가 있음.
더 보기방치된 500조 퇴직연금, 20년 묵은 ‘30% 족쇄’ 개편 필요성 대두
퇴직연금 적립금이 500조 원을 넘어선 가운데, 20년 전 설계된 ‘안전자산 30% 의무 보유’ 규제가 가입자 자산 증식을 저해한다는 비판이 커지고 있다. 정부는 규제 완화를 검토했으나 최근 증시 변동성 영향으로 논의가 잠정 중단된 상태이며, 금융투자업계는 가입자 맞춤형 ‘스마트 규제’ 전환과 선택권 확대를 요구하고 있다.
더 보기은퇴 자산을 타깃 데이트 펀드로 옮길지 연금 상품으로 가입할지에 대한 조언
은퇴 소득과 401(k) 자산 운용에 대한 조언 질문으로, 저비용 타깃 데이트 펀드 활용 가능성과 로보어드바이저 비용 대비 효용, 연금 상품 대안 여부를 검토함. 재무 전문가 상담도 고려할 것을 권장함.
더 보기연금의 새 공식 'ETF+TDF'…2030도 담는다
국내 연금 투자에 ETF(상장지수펀드)와 TDF(타깃데이트펀드)를 결합하는 새로운 전략이 등장했다. 이 전략은 특히 2030 세대를 포함해 다양한 연령대에 적용되며 연금 수익성과 안정성을 동시에 추구한다.
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