고령화 시대, 상속에서 기회 찾는 금융사들
원문: 고령화 시대, 상속에서 기회 찾는 금융사들 [금융가 톺아보기]
요약
한국이 초고령사회에 진입하며 금융사들이 상속 시장에서 새로운 기회를 모색하고 있음. KB국민은행은 김앤장 법률사무소와 업무협약을 맺고 법률 자문과 교육을 강화하는 등 시니어 고객 대상 서비스를 확장하고 있음.
핵심 포인트
- • KB국민은행이 김앤장 법률사무소와 ‘상속 금융 비즈니스 상호협력 업무협약’을 체결함
- • 양사는 상속 분쟁 예방을 위한 종합자산승계 법률 조언과 상속세법 관련 교육, 세미나 지원을 진행하기로 협력함
- • KB금융그룹은 전국 19개 KB골든라이프센터를 중심으로 시니어 특화 고객 접점을 확대하고 있음
- • 하나은행은 골드클럽 내 ‘상속증여센터’에서 세무·법률자문, 유언대용신탁, 가업승계 컨설팅 등 포괄 서비스 제공 중임
- • 신한은행은 유언대용신탁을 핵심 서비스로 내세워 고객 생전에 자산승계 설계에 주력함
- • NH농협은행은 법무법인 센트로와 협력하여 상속·증여뿐 아니라 부동산 법률자문까지 서비스 영역을 넓히고 있음
주요 내용
금융사들의 상속시장 진출 배경과 협력
- • 한국이 초고령사회 진입으로 상속 관련 수요가 급증함
- • KB국민은행이 지난 14일 김앤장 법률사무소와 상속 금융 비즈니스 협약을 체결함
- • 양사는 상속 분쟁 예방과 종합자산승계 법률 조언, 상속세 교육 및 세미나 지원을 통해 고객 어려움 해소에 협력하기로 함
- • 해외 자산 보유 고객 대상으로 상속 상담과 비금융 분야 법률 자문도 확장 예정임
경쟁 금융사들의 상속 서비스 확대
- • 하나은행이 골드클럽 내 ‘상속증여센터’를 운영하며 세무와 법률 자문, 유언대용신탁, 가업승계 상담 등 통합 서비스를 제공함
- • 서비스 범위가 상속재산 분할, 성년후견, 가족법인 설립 등으로 확장되고 있음
- • 신한은행은 유언대용신탁을 중심으로 고객이 생전에 정한 방법과 시점에 자산 이전이 가능하도록 설계하여 단순 금융상품 판매와 차별화함
- • NH농협은행은 우수 고객을 대상으로 유언공증 서비스와 상속·증여 법률 컨설팅을 제공하며 작년 법무법인 센트로와 협약을 맺어 부동산 법률자문까지 확대함
금융사의 상속 서비스 제공 의미 및 전망
- • 법률 자문 연계 서비스가 금융사의 전문성 확보와 고객 정보 보호 체계 강화에 기여할 것으로 평가됨
- • 고령화에 따른 자산관리 수요가 상속·증여 관련 금융 서비스 경쟁력 제고에 주요 영향 요인임
- • 유언대용신탁 서비스는 고객 맞춤형 자산승계 설계가 가능해 신탁 운용의 차별성과 책임 범위에 대한 관심을 높임