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2024년 2분기 가계신용 잔액이 사상 최초로 2000조원을 넘어섰고, 신용대출을 포함한 기타대출 증가 폭이 주택담보대출보다 더 컸음. 한국은행의 기준금리 인상과 코픽스 상승으로 변동금리 대출자의 이자 부담이 커질 우려가 제기되고 있음.

미국 내 주택담보대출 금리가 상승하면서 7월 주택 거래가 감소함. 금리 인상은 이미 부진한 미국 주택시장에 추가 부담으로 작용하는 분위기임.

스콧 베선트 미국 재무장관과 재무부가 미 장기 국채 금리 상승을 억제하기 위한 다양한 조치를 취하며 의지를 나타냄. 다만 일각에서는 이러한 조치들이 시장에 미치는 영향이 제한적일 수 있다는 평가가 제기됨.

7일 서울 채권시장 국고채 금리가 전반적으로 상승함. 3년 만기 국고채 금리는 전일 대비 0.4bp 오른 연 3.746%에 마감함. 미국 7월 고용지표 발표를 앞두고 투자자들이 긴장하며 금리 변동성이 커짐.

워시 연방준비제도(Fed) 이사는 연준의 목표가 2% 인플레이션 달성에 있다고 강조함. 시장 금리 상승이 긴축 효과로 작용한다는 판단을 나타냄.

국내 주요 시중은행들이 2024년 가계대출 여력을 거의 모두 소진한 상황이다. 한국은행의 기준금리 인상 기조로 대출 금리도 상승해 실수요자들이 비용 부담을 겪고 있다. 5대 은행의 주택담보대출 혼합형 금리는 연 4.77~7.49% 수준이다.

시장금리가 오르면서 주택담보대출 금리가 한 달 만에 0.01%p 상승해 연 4.32%를 기록했다. 반면, 일반신용대출 금리는 5.49%로 3개월 만에 하락 전환했고, 주담대 고정금리 비중은 41.6%로 감소했다.

미국과 이란이 지난 주말 스위스에서 생산적인 회담을 진행한 후 미국이 이란산 원유 판매를 8월 21일까지 60일간 승인했다. 그러나 중동 정세 완화에도 불구하고 뉴욕증시는 채권금리 상승 영향으로 혼조세를 보였다. 한편 중국은 미국의 희토류 및 군사 관련 업체 10곳을 수출통제목록에 지정했다.

미국 연방준비제도(Fed)가 7월 기준금리를 3.50~3.75%로 동결했으나, 국내 증권가는 이를 매파적 동결로 해석함. 단기물 금리는 하락했으나 장기물 금리는 물가 우려와 워시 의장의 미온적 금리 인상 태도 영향으로 상승세를 보임.

국제유가와 미국 국채금리가 동반 상승하면서 미국 주가선물이 하락세를 보였다. 이와 함께 SK하이닉스의 성공과 관련해 개인투자자부터 정부까지 관심이 집중되는 한편, 삼성전자 낸드 핵심 인력의 SK하이닉스 이직에 법원이 전직 금지 명령을 내렸다.

원화 가치 상승에 따라 3년 만기 국고채 금리의 상승폭이 축소됐다. 3년물 금리는 전 거래일 대비 0.5bp 하락한 연 3.775%로 마감했으며, 10년물 금리는 3.2bp 상승해 연 4.245%를 기록했다. 10년물 금리는 6월 11일 이후 가장 높은 수준이다.

7일 국고채 금리가 전반적으로 상승했으며, 3년 만기 금리가 연 3.780%를 기록했다. 외국인의 매도세가 금리 상승에 영향을 미쳤다.

국고채 금리가 24일 장기물을 중심으로 상승하며 마감했다. 3년물 금리는 연 3.772%를 기록했다. 이는 30년물 국고채 입찰을 앞두고 투자 심리가 반영된 결과로 풀이된다.

3조 달러에 달하는 미국 국채 시장이 위험 증가로 인해 중대한 변곡점에 직면하고 있음. 금리 상승이 투자자 포트폴리오의 손실 압박을 키우고 있음.

11일 국고채 금리가 전반적으로 상승했음. 한국은행 부총재가 추가 금리 인상을 언급했으나 시장 예상 범위 내로 평가받음. 다음 주 초장기물 입찰을 앞두고 외국인 매도와 해외 금리 상승이 장기물 약세를 부추김.

금리 상승기에 효과적인 투자처로 변동금리 채권에 투자하는 ETF들이 주목받고 있음. 변동금리 채권은 금리가 상승하면 이자율이 조정되어 투자자들이 금리 변동에 대응할 수 있도록 설계됨.

애플, 아마존, 메타, 마이크로소프트 등의 주요 IT기업 실적 발표와 시장 금리 상승에도 불구하고 주식시장이 상승세를 기록함. 투자자들은 대형 기술주의 실적과 금리 변동에 주목하며 시장 흐름을 관망함.

J.P. 모건은 전 세계의 거대한 부채 누적과 인구 감소, 재정 적자가 2026년 이후 금리 상승을 촉발할 것이라고 경고했다. 특히 재정 적자 확대와 인구 감소가 글로벌 차입 비용 상승의 가장 큰 요인으로 분석된다. 이는 고령화와 인구 감소로 노동력 부족과 공공 지출 증가가 이어지기 때문이다.

금리 상승 환경에서 특정 금융 관련 상장지수펀드(ETF)가 큰 수혜를 입을 수 있다는 분석이 제기됐다. 금리 인상은 은행 등 금융기업 수익성 개선에 긍정적으로 작용할 수 있다.

토르 인더스트리즈(THO)는 1분기 실적에 유가 상승과 금리 인상으로 인한 부정적 영향을 받았다. 유가 상승은 원가 부담을 증가시켰고 금리 상승은 자금 조달 비용을 높였다.